Comprendre et Gérer le Risque dans votre Portefeuille
La gestion du risque est un élément crucial de toute stratégie d’investissement réussie. Chez Capitals Growth, nous aidons nos clients à naviguer dans les eaux parfois tumultueuses des marchés financiers depuis 2020.
Les différents types de risques
- Risque de marché : Fluctuations générales des marchés financiers.
- Risque de crédit : Possibilité de défaut de paiement d’un émetteur.
- Risque de liquidité : Difficulté à vendre un actif rapidement sans perte de valeur.
- Risque de change : Variations des taux de change pour les investissements internationaux.
Stratégies de gestion du risque
- Diversification : Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.
- Asset Allocation : Répartissez vos investissements entre différentes classes d’actifs.
- Hedging : Utilisez des instruments financiers pour vous protéger contre certains risques.
- Rééquilibrage régulier : Ajustez votre portefeuille pour maintenir votre allocation cible.
Outils d’évaluation du risque
- Ratio de Sharpe : Mesure le rendement ajusté au risque.
- Value at Risk (VaR) : Estime la perte potentielle maximale.
- Beta : Indique la volatilité d’un actif par rapport au marché.
Conclusion
Chez Capitals Growth, nos experts vous accompagnent dans l’élaboration d’une stratégie de gestion du risque adaptée à votre profil et à vos objectifs.
